Luka jest położona w regionie zadarskim na północnym wybrzeżu wyspy Dugi Otok. Znajduje się na bardzo żyznych stokach przy bardzo przestronnej morskiej zatoce, która jest naturalnie osłonięta od silnych wiatrów i fal. W sąsiedniej zatoce Boka znajduje się błoto lecznicze, które ma właściwości relaksacyjne. W miasteczku najbardziej dominującym miejscem jest promenada, która pochodzi z XIV w. Zatoka, w której znajduje się miejscowość nazywa się Zlatna Uvala i oprócz czystego morza daje pewne schronienie wielu żeglarzom. Według spisu ludności z 2011 r. Luka liczyła 123 mieszkańców. Pierwsza wzmianka o miejscowości pochodzi z 1365 r. a wspomniana jest pod nazwą Vallis Sancti a Stephani, co w tłumaczeniu znaczy „Port Świętego Stefana”. Mieszkańcy miejscowości w swojej mowie posługują się dialektem čakavskim i jego ikavsko-ekavskim wariantem. Taką mową posługiwali się również pierwsi mieszkańcy miejscowości o czym świadczy dokument prob...oszcza Petra Kršavicia z 1460 r. Osiedlanie się nowych mieszkańców nigdy nie wpłynęło na zmianę dialektu tym bardziej że nigdy nie zanotowano tu natężonego osadnictwa. Miasteczko ma bardzo dobre połączenia komunikacyjne z lądem. Można tu dotrzeć łodzią motorową, promem lub wodolotem. Statki pływają na linii Zadar-Sali-Zaglav, a promy kursują z Brbinja, które jest oddalone od Luki o 17 kilometrów. Turystyka jest w miasteczku bardzo rozwinięta. Luka może się pochwalić wyśmienitą ofertą gastronomiczną, a zakwaterowanie można znaleźć w hotelu Luka (oddalonego o 300 m od samej miejscowości), który ma w swojej ofercie jednodniowe wycieczki do Parku Narodowego Kornati. Kwatery są również wynajmowane w prywatnych pensjonatach oraz pokojach.